Những phương pháp quản lý vốn trong Forex hiệu quả & an toàn

Giao dịch Forex thành công đòi hỏi sự kiên nhẫn, tư duy đúng đắn và khả năng thích ứng với sự thay đổi của thị trường. Một yếu tố quan trọng quyết định lợi nhuận của nhà đầu tư là tìm điểm vào lệnh chính xác và quản lý vốn hiệu quả. Tuy nhiên, quản lý vốn Forex không hề dễ dàng đối với nhiều nhà giao dịch. Hôm nay, mình sẽ giúp các bạn hiểu rõ tại sao cần quản lý vốn và cách thực hiện hiệu quả.

Quản lý vốn trong Forex là gì?

Quản lý vốn trong Forex là việc kiểm soát số tiền trong tài khoản giao dịch để tránh thua lỗ hoặc giảm tối đa tổn thất. Đồng thời, nó giúp duy trì mức lợi nhuận ổn định. Thuật ngữ này phổ biến nhưng để thực hiện đúng và thành công cần thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng.

Nguyên tắc đầu tiên là “bảo quản” vốn, tức là giữ được số tiền đầu tư. Đầu tư không thể tránh khỏi thua lỗ, nhưng quản lý vốn hiệu quả giúp giảm thiểu tổn thất và tận dụng lợi nhuận từ các giao dịch thành công khác.

Quản lý vốn forex gồm nhiều các quy trình mà một trader sẽ dùng sử dụng. Mục đích là để quản lý khoản tiền trong tài khoản giao dịch của chính họ. Bạn hãy học cách xử lý vốn theo thời gian thực và ý thức về khả năng tiềm ẩn thua lỗ. Vì vậy bạn cần biết cách quản lý vốn trong Forex:

• Đầu tiên là bảo toàn vốn, có nghĩa là giữ được số tiền của mình.
• Rồi mới tạo lãi ổn định dài hạn sau này.

Hãy nhớ một điều quan trọng khi tham gia vào thị trường đầu tư đó là chúng ta sẽ đi một chặng đường dài. Lợi nhuận không sinh ra vào ngày hôm nay thì ngày mai nó vẫn đang ở trên thị trường.

Vì sao bạn cần quản lý vốn trong Trading Forex?

Quản lý vốn forex hiệu quả là khi NĐT dùng nguồn vốn hợp lý nhằm gia tăng lợi nhuận trong một thời gian. Khi muốn có một lời khuyên trong giao dịch, mọi chuyên gia tư vấn tài chính cũng sẽ khuyên bạn cần phải biết cách quản lý vốn thật hiệu quả.

Sao lại như vậy ngay sau đây chúng ta sẽ đến với câu trả lời:

• Để duy trì sự tồn tại

Thị trường Forex tiềm ẩn nhiều cạm bẫy. Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư duy trì hoạt động giao dịch lâu dài, bảo vệ tài khoản trước những biến động không lường trước.

• Giữ vững tâm lý trong giao dịch

Quản lý vốn giúp nhà đầu tư xác định mức rủi ro và lợi nhuận, từ đó giữ vững tâm lý khi đặt lệnh, không bị ảnh hưởng dù có thất bại.

• Phục hồi lại được số dư tài khoản nhanh chóng nếu thua lỗ

Thua lỗ là điều không tránh khỏi trong giao dịch Forex. Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư nhanh chóng phục hồi số dư tài khoản và tránh tình trạng cháy túi.

• Đạt được lợi nhuận tối ưu

Mọi giao dịch, dù đã nắm tỷ lệ thắng cao cũng tồn tại một tỷ lệ thua nhất định. Vì thị trường biến động rất khó đoán khi có các tin tức, sự kiện mới. Nhưng nếu quản lý vốn forex bạn sẽ tính số tiền sinh lời hay thua lỗ sau mỗi lệnh là bao nhiêu. Khi nào bạn cần đổ thêm tiền đầu tư sinh thêm lợi nhuận và khi nào nên dừng.

Quản lý vốn hiệu quả giúp NĐT có thể tính toán được lợi nhuận cao, rủi ro thấp nhất nếu có xảy ra.

Những nguyên tắc quản lý vốn trong giao dịch Forex

Quản lý vốn forex khá là đơn giản và dễ thực hiện nếu bạn có một tâm lý vững. Nên, khi giao dịch NĐT cần thực hiện những quy tắc nhất định như sau:

• Không giao dịch quá hung hăng

Không bao giờ sử dụng hơn 15% tiền từ tài khoản tiết kiệm hoặc quá 3% vốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào. Sử dụng đòn bẩy một cách cẩn thận.

• Kỳ vọng dựa trên thực tế

Dựa vào số liệu và duy trì hướng tiếp cận bình tĩnh, ôn hòa để đạt lợi nhuận ổn định.

• Đặt ra điểm chốt lệnh trước khi mở vị thế

Điều đầu tiên trước khi tham gia mỗi giao dịch là cần nhìn vào ngưỡng chốt lệnh mong muốn và mức lỗ tối đa có thể có. Khi tuân theo nguyên tắc này bạn sẽ không bị lung lay trước sự biến đổi. Và sức nóng trên thị trường sẽ không làm bạn xao nhãng giữa rủi ro và lợi nhuận. Tỷ lệ RR này các trader sẽ không được bỏ qua khi giao dịch.

• Luôn đặt lệnh cắt lỗ

Xác định ngưỡng chốt lệnh mong muốn và mức lỗ tối đa có thể chấp nhận trước khi tham gia giao dịch.

• Kiên nhẫn

Không nên quá nóng vội trước các biến động của thị trường. Bạn cần nắm thời cơ, điềm tĩnh và kiên nhẫn đặt ra kế hoạch thực hiện, và NĐT có thể quản lý vốn hiệu quả trước mỗi giao dịch.

• Đọc các nguyên tắc quản lý vốn mỗi ngày

Để thấm nhuần các nguyên tắc quản lý vốn trong forex tốt bạn phải tập luyện chúng mỗi ngày. Khi mà quen thuộc và phản xạ như lẽ đương nhiên bạn sẽ không cần một bản chiến lược giấy. Không chỉ có những nguyên tắc mình đưa ra mà còn có rất nhiều cách quản lý vốn khác. Và miễn là phù hợp với tình hình và vị thế của bạn thì cứ thế mà sử dụng nhé!

Các phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong Forex

1. Phương pháp quy tắc 2%

Quy tắc 2% là bạn không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Yêu cầu NĐT phải tính toán 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Hiểu đơn giản là bạn sẽ có số vốn cho phép rủi ro và số rủi ro đó không được quá 2% và trong đó bao gồm cả phí giao dịch, hoa hồng.

Với 5 bước thực hiện sau đây các trader có thể tiếp cận được quy tắc 2%:

• Bước 1: Tính số tiền lỗ tối đa bằng cách nhân số tiền cược trong mỗi lệnh giao dịch với 2%.
• Bước 2: Có điểm chốt lời, cắt lỗ là bước quan trọng giúp quản lý vốn trong forex thành công. Dùng khoảng cách từ Stop-loss đến điểm cần vào lệnh để tính ra 2 vị trí trên.
• Bước 3: Trader Việt thường chọn đồng USD làm tiền tệ cơ sở của tài khoản giao dịch. Bước tính pip này mình sẽ giúp các bạn giải thích cách tính với loại tiền USD mà thôi. Xét đến cặp tiền USD đứng sau dạng xxx/USD thì 1 pip = 0,0001 USD. Xét cặp tiền khi USD đứng trước dạng USD/xxx thì 1 pip = 0,0001/tỷ giá USD.
• Bước 4: Tính toán khối lượng giao dịch, tìm mức lợi nhuận chia mức thua lỗ. Hay là tìm thương của số pip, số lot và giá trị pip.
• Bước 5: Bây giờ chỉ cần vào lệnh dựa theo các chỉ số khối lượng, điểm đặt lệnh, điểm cách lệnh đã tính trong các bước trước.

2. Phương pháp mua bình quân

Phương pháp bình quân giá là chiến lược giao dịch dành cho NĐT, nó được xem như là một hình thức quản lý vốn forex hiệu quả. Chiến lược của phương pháp này đó là không đầu tư tất cả vốn vào một lần mà chia nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần bằng nhau theo dạng cố định. Hoặc là theo các mức giá mà bạn muốn trong một khoảng thời gian nào đó.

Phương pháp này có thể hiểu là: 1 tuần trade bạn đầu tư 60tr, thì 60 triệu đó được chia ra cho 6 ngày trong tuần đó. Mỗi ngày bạn trade 10 triệu thì lỗ lãi gì đó sẽ cũng chỉ trong 10 triệu đó. Bạn vẫn còn 50 triệu nguyên vẹn.

Phương pháp này có ưu điểm là quản lý vốn chặt, nhưng hạn chế đó là bạn sẽ chỉ nhận được khoản lời nhỏ mà thôi. Thế nên với những người chơi lớn đây không phải là phương pháp được ưa chuộng, nhưng nếu bạn ngại và mới tham gia đầu tư, thì sẽ khá có ích.

3. Phương pháp quản lý vốn forex Martingale

Phương pháp này vẫn đang là một phương pháp gây nhiều tranh cãi. Bản chất phương pháp này tương tự gần giống như bình quân chi phí nhưng có quy tắc rõ ràng hơn. Cụ thể sau mỗi lần thua, bạn gấp đôi lên Page 1 số tiền đầu tư. Nhưng nếu vẫn tiếp tục lỗ bạn lại gấp đôi vốn lên ở lần tiếp.

Ưu điểm

Gỡ lại lỗi hoàn toàn chỉ cần một lệnh lời.

Hạn chế

Cần có vốn cao để tiếp tục vào lệnh nhân đôi ở mỗi đợt, cùng với đó là rủi ro cũng nhân đôi. Phương pháp Anti – Martingale.

4. Phương pháp quản lý vốn Victor

Victor là phương pháp quản lý vốn gấp theo cấp số cộng. Nếu NĐT thắng khối lượng giao dịch được giữ nguyên, nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Nếu thắng lệnh hai thì lệnh 3 lại quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.

Ưu điểm:

• Chỉ cần 1 lệnh thắng có thể bù đắp lại khối lượng vừa mất.
• Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp.

Nhược điểm:

• Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn
• Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy tài khoản

5. Phương pháp quản lý vốn forex Kelly

Quản lý vốn Kelly là bằng công thức toán học để tính toán, quản lý vốn đầu tư do John Kelly sáng lập nên. Đầu tiên công thức này chỉ áp dụng trong việc cá cược, giúp họ tính được xác xuất rủi ro của mình. Nhưng sau nó lại được áp dụng vào thị trường tài chính như chứng khoán, Forex và tiền ảo…

Công thức tính như sau:

Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

• W: tỷ lệ win, xác suất chiến thắng trên tổng số các giao dịch.
• R: tỷ lệ Reward:Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trên mỗi giao dịch.

Cách sử dụng phương pháp Kelly cho việc quản lý vốn:

• Kết quả tính cho ra là %, và nó cho bạn biết nên sử dụng bao nhiêu phần trăm vốn cho lệnh giao dịch của mình.
• Nếu phân bổ số vốn ít hơn Kelly % thì không thể tối đa hóa lợi nhuận
• Nếu phân bổ nhiều hơn Kelly % thì không thể tối thiểu hóa rủi ro đồng thời lợi nhuận cũng giảm xuống.

Điều tất nhiên là công thức tính trên có thể sai số kết quả, và khi bạn áp dụng vào thị trường tài chính như Forex thì cần điều chỉnh sao phù hợp.

Ưu điểm

• Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa, không thấp quá hoặc cũng không quá cao.
• Dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý.

Nhược điểm

• Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn.

Kết luận

Trên đây là toàn bộ những chia sẻ của mình về Các phương pháp quản lý vốn trong Forex hiệu quả cao mới nhất dành cho các nhà đầu tư. Quản lý vốn được coi là “Chìa khóa vàng để giao dịch forex thành công”. Vì vậy các bạn nên nắm được các nguyên tắc cùng các phương pháp quản lý vốn Forex để đạt được thành công. Hy vọng đây là những chia sẻ hữu ích giúp các bạn thành công khi tham gia thị trường ngoại hối.

 Xem thêm:

• Khung giờ giao dịch Forex tốt nhất dành cho nhà đầu tư
• Mô hình vai đầu vai là gì? Các ứng dụng trong giao dịch